Is DeFi the blockchain killer app or is it only a rumour based on market imperfection? But the most interesting question is: How long is this growth going to continue?  The overall sum locked into DeFi contracts exploded from $2.1 million to $6.9 billion between September 2017 and the time of this writing (£ 1.6 million to £5.3 billion). It has increased by $2.9 billion since early August alone. DeFi has recently locked total valuation (TVL) above $9 billion. Many exchanges also have DeFi tokens added to their lists, which greatly exceeds the efficiency of Bitcoin ( BTC) some Decentralized Finance cryptos. The price of Year Finance (YFI) token, for example, surpassed the 38,000 dollars mark.  DeFi is beginning to take big asset management funds seriously; Grayscale, the largest capital investment fund worldwide, is the leading one. About $5.2 billion in crypto assets, including $4.4 billion in bitcoin, is handled in the first half of 2020. Some analysts say this incredible rise in the sector is comparable to the financial bubble in 2017 and 2018, which is comparable to the crisis economy.  Dune Analytics, however, is not of this view. The on-line data aggregator. It is focused on the number of active addresses in the industry.  This number is estimated currently at 400,000 units, a small figure in comparison to, for instance, the millions of Bitcoin holders, all potentially DeFi users.  I asked a variety of experts and founders to better understand this subject and what they think about actual blockchain projects. They  are:  1. Nemr Hallak, a decentralized exchange based on volentix.io – EOS. Volentix can swap any chain assets. 2. Alephzero.org’s Matthew Niemerg – a new DAG protocol aimed at solving known blockchain issues. 3. The largest decentralized freelance market, Ivan, the CEO and co-founder of Crypto Task. 4. A decentralised digital asset bank, Kava co-founder, Brian Kerr. 5. Kris Marszalek, CEO of Crypto.com-a major cryptocurrency platform and payments. 6. Zachary Friedman, cofounder and COO GDA Capital – a financial institution providing institutional investors and disruptive technology companies with vertically integrated banking and capital markets services. Nemr Hallak, from volentix.io DeFi certainly had a hyped-up beginning. About 6.5 billion dollars were locked up and counted for various “return” attractiveness. It is small compared to funds with traditional models, but like the Internet. It’s small. No one knew what was really happening, we were just suddenly dependent on it. The growth may be turbulent, while inevitable. As the new ways to do things mature are gradually removed, hacks and other dissuasives, scalability problems are a thing of the past and everything grows. How long it takes is a supposition for anyone, but things have changed quickly and I want to think that it is in the next decade. “Real finance” will continue to rule the near future, but Blockchain financial innovation will continue to expand and expand. In the context of any portfolio, a world of DeFi services will one day take on a seamless position, and 6.5 trillion or more will play. For several potential reasons or none, it can also crash to zero! I ‘m positive about in general and the upside is very good. Matthew Niemerg from alephzero.org We have to take a step back and examine it to provide general clarification to understand what’s happening currently in the region. Many processes are at stake, some of which are common overlap in the field of yields. Firstly, users deposit non-liquidity assets (Metastable, Curve, Uniswap Pools, Balancer Pools) and are paying a proportional proportion of the trading fees. The possibility of impermanent losses is high.Another aspect is to put unused digital assets into protocols such as Compound and Aave and to obtain a portion of the interest generated by these protocols on the monetary market. Thirdly, users lock properties into YFI, YFL, YFV, YAM and ZZZ protocols and others. The aim is to provide liquidity, either in the automated liquidity pools for market manufacturers or in the protocole for money market lending. The way to accomplish this is by allowing liquidity providers to make up for a coin, often with some form of management rights integrated in the Smart Contract, in terms of how the group will handle the protocol. The current demand for governance coins is primarily motivated by speculators who assume that in a specific protocol the price cost of locking assets is lower than that obtained by a new governance coin (and exposed to market volatility).  One of the major differences between these governance coins is the yield rate for each with a more sustainable return on cash and money-market lending protocols, while the high APYs of the world’s YAMs can only last so long because smart agreements pay liquidity suppliers at greater (allegedly consistent) rates. […]